Banque, assurance et investissement

Financer et faire fructifier vos biens

Gérer efficacement son quotidien et préparer l’avenir repose sur une combinaison équilibrée entre services bancaires, solutions d’assurance adaptées et choix d’investissements pertinents.

Gestion des comptes bancaires et des moyens de paiement au quotidien

L’ouverture d’un compte courant dans une agence urbaine permet d’accéder à des outils de gestion en ligne, tels que la consultation du solde ou la mise en place de virements automatiques, facilitant le suivi des opérations. L’obtention d’une carte bancaire à débit immédiat ou différé offre une flexibilité dans les paiements, tandis que le dépôt d’espèces au guichet ou le retrait aux distributeurs automatiques restent des services essentiels pour les utilisateurs. La gestion des autorisations de découvert, encadrée par des plafonds définis, contribue à sécuriser les transactions et à anticiper les besoins ponctuels de trésorerie.

Gestion des virements et des prélèvements automatiques

Le paramétrage de virements permanents pour le paiement du loyer ou d’abonnements mensuels garantit la régularité des règlements, avec un suivi précis grâce à l’historique des opérations en ligne.

Consultation du solde et gestion des alertes bancaires

La consultation du solde sur une application mobile dédiée permet de surveiller en temps réel les mouvements sur le compte, avec la possibilité de recevoir des notifications en cas d’opération inhabituelle.

Solutions de financement

Crédits immobiliers pour l’acquisition
et la gestion de biens

La simulation de capacité d’emprunt permet d’évaluer le montant d’un prêt immobilier envisageable selon les revenus et charges, tandis que la demande de financement s’accompagne d’un montage de dossier détaillé. La renégociation de taux d’intérêt vise à réduire le coût total du crédit, et le choix de l’assurance emprunteur garantit la couverture des mensualités en cas d’imprévus.

L’assurance au service de votre bien-être et de votre avenir

Qu’il s’agisse de couvrir les frais de santé, de se prémunir contre les accidents de la vie ou de garantir une autonomie financière en cas de coup dur, les assurances pour personnes apportent une protection essentielle au quotidien comme sur le long terme.

Assurance santé

Couvre les frais médicaux, hospitalisations, consultations et soins courants.

Assurance prévoyance

Garantit un revenu ou un capital en cas d’incapacité, d’invalidité ou de décès.

Assurance dépendance

Soutient financièrement en cas de perte d’autonomie, notamment pour les personnes âgées.

Assurer vos biens

Assurances de biens pour la sécurité du patrimoine matériel

L’assurance habitation couvre les dommages causés au logement, tels qu’un dégât des eaux ou un incendie, tandis que l’assurance auto protège contre les sinistres survenus lors de déplacements quotidiens. La multirisque professionnelle s’adresse aux indépendants et entreprises, offrant une couverture contre les risques liés à l’activité, et la protection juridique accompagne lors de litiges avec des tiers.

Protection juridique en cas de litige

La garantie protection juridique prend en charge les frais de défense et d’expertise lors d’un différend avec un voisin ou un prestataire, facilitant la résolution amiable ou judiciaire du conflit.

Indemnisation des dommages matériels

En cas de sinistre tel qu’un vol ou une catastrophe naturelle, l’assurance habitation prévoit une indemnisation basée sur la valeur des biens déclarés, permettant le remplacement ou la réparation des objets endommagés.

Couverture responsabilité civile obligatoire

La responsabilité civile protège contre les conséquences financières d’un dommage causé à autrui, par exemple lors d’un accident domestique impliquant un tiers ou un animal de compagnie.

Placements financiers
et diversification de l’épargne à moyen et long terme

L’ouverture d’un compte-titres auprès d’un intermédiaire financier permet d’investir dans des actions cotées, des obligations ou des parts d’OPCVM, avec la possibilité de diversifier le portefeuille selon les objectifs. La souscription d’une assurance vie multisupport offre un accès à différents supports d’investissement, tandis que la gestion sous mandat délègue la sélection des actifs à un professionnel. L’allocation d’actifs, ajustée en fonction du profil de risque, vise à optimiser le rendement tout en maîtrisant l’exposition aux fluctuations des marchés.

La diversification de l’épargne par l’investissement en obligations, actions ou fonds thématiques permet d’équilibrer le risque et d’adapter la stratégie à l’évolution des marchés financiers.

Bilan patrimonial et optimisation fiscale

Les clés d’une gestion intelligente

Stratégies d’optimisation fiscale
et successorale

L’établissement d’un bilan patrimonial permet d’identifier les axes d’optimisation fiscale, tandis que la préparation à la transmission du patrimoine s’accompagne de conseils sur la rédaction de clauses bénéficiaires et la gestion de la succession.

Gestion globale du portefeuille

La gestion de portefeuille global prend en compte l’ensemble des actifs détenus, qu’il s’agisse de biens immobiliers, de placements financiers ou d’assurances, pour une allocation cohérente et adaptée aux objectifs de long terme.

Stratégie d’investissement

La stratégie d’investissement s’appuie sur l’analyse du profil de risque, la diversification des supports et l’ajustement régulier de la répartition des actifs selon l’évolution des marchés et des projets.

Conseil en mobilité internationale

Le conseil en mobilité internationale vise principalement à anticiper les impacts fiscaux et successoraux lors d’un changement de résidence, en tenant compte des conventions fiscales et des spécificités locales.

Accompagnement global pour la sécurité financière

L’ensemble des prestations bancaires, des assurances de personnes et de biens, des crédits immobiliers, des placements financiers et des conseils patrimoniaux constitue un dispositif complet pour sécuriser, valoriser et transmettre le patrimoine, tout en répondant aux besoins quotidiens de gestion financière.

Gestion des autorisations de découvert

La gestion personnalisée des autorisations de découvert s’adapte aux besoins ponctuels, permettant d’éviter les incidents de paiement lors de dépenses imprévues ou de variations de trésorerie.

Plan d’épargne retraite individuel

Le plan d’épargne retraite individuel favorise la constitution d’un capital dédié à la retraite, avec des modalités de versement souples et une fiscalité adaptée selon la phase d’épargne ou de sortie.

Assurance décennale construction

L’assurance décennale construction protège le maître d’ouvrage contre les malfaçons affectant la solidité de l’ouvrage, en couvrant les dommages survenus dans les dix ans suivant la réception des travaux.